AI-агент для фінансової компанії, бухгалтерії та кредитів

AI-агент підключається до ваших каналів комунікації — сайту, Telegram, WhatsApp, Viber, форм зворотного зв'язку — і починає опрацьовувати вхідні звернення за заданими сценаріями. Він кваліфікує заявку за типом продукту, інформує про тарифи, умови й документи, записує на консультацію до профільного фахівця, нагадує про платежі та строки, а за потреби передає діалог менеджеру з повним контекстом звернення.

Ні. AI-агент НЕ надає фінансових, податкових чи інвестиційних порад, НЕ оцінює кредитоспроможність, НЕ рекомендує конкретні продукти для вкладення коштів і не замінює консультацію фахівця. Він виконує суто адміністративну та інформаційну функцію: інформує про тарифи, умови й документи, кваліфікує заявки та записує на консультацію. Усі фінансові оцінки й рішення — це робота профільного спеціаліста. Це принципова позиція, яка захищає клієнтів і компанію від фінансових та юридичних ризиків.

Конфіденційність фінансових даних — критично важлива, тому ми приділяємо їй особливу увагу. AI-агент дотримується вимог Закону України про захист персональних даних і базових принципів GDPR. Дані клієнтів передаються зашифрованими каналами, зберігаються в захищеному середовищі, доступ до них мають лише авторизовані співробітники компанії. Чутливі фінансові дані (реквізити, суми, документи) агент не запитує без явної потреби — деталі краще передавати безпосередньо фахівцю.

Так. AI-агент інтегрується з популярними CRM: Bitrix24, AmoCRM, KeyCRM, а також може підключатися до галузевих систем обліку та скорингу через API. Завдяки інтеграції агент автоматично створює картки клієнтів, заповнює базові поля заявки (тип продукту, сума, строк, статус), додає історію діалогу й призначає завдання профільному фахівцю. Скоринг і фінансову оцінку виконує ваша система або спеціаліст, а не агент.

Агент задає клієнту структуровані запитання за вашою логікою: тип продукту, сума й строк (для кредиту), форма бізнесу та система оподаткування (для бухобслуговування), об'єкт (для страхування). Він збирає базову інформацію та перелік наявних документів і передає фахівцю готову кваліфіковану заявку. Агент не ухвалює рішення про видачу чи умови — він лише структурує звернення, а рішення приймає спеціаліст.

Так. AI-агент може автоматично нагадувати клієнтам про платежі за кредитом, наближення строків подання звітності та сплати податків, продовження договорів обслуговування чи страхових полісів. Це знижує кількість прострочень і пропущених строків, покращує дисципліну клієнтів і розвантажує менеджерів від ручного обдзвону. Конкретні суми й реквізити узгоджуються за вашими правилами й у захищеному форматі.

Для складних запитів (велика сума кредиту, нестандартна структура бізнесу, комплексне податкове чи інвестиційне питання) AI-агент збирає максимум інформації від клієнта та одразу передає кваліфіковану заявку профільному фахівцю з усім контекстом. Агент не намагається вирішити складне фінансове питання сам, але економить фахівцю час на з'ясуванні базових деталей і кваліфікації.

Базовий запуск зазвичай займає 3–5 тижнів. Сюди входить налаштування сценаріїв кваліфікації за типами продуктів, погодження юридичних аспектів роботи з фінансовими та персональними даними, інтеграція з CRM, налаштування сценаріїв нагадувань, навчання персоналу, тестування на реальних зверненнях. Складніші проєкти (кілька продуктів, інтеграція з галузевими системами) — до 6–8 тижнів.

Так. AI-агент налаштовується під вашу компанію: ми завантажуємо перелік продуктів і послуг із тарифами й умовами, перелік документів для кожного продукту, порядок співпраці, графік роботи фахівців, сценарії нагадувань та типові запитання клієнтів. Агент спілкується в стилі вашого бренду й працює саме за вашою логікою й регламентами, а не абстрактними шаблонами.

Вартість залежить від обсягу звернень і глибини інтеграцій. Базовий тариф AI Start — $490/місяць (до 3 000 AI-запитів, до 2 мов), AI Business — $1 490/місяць (до 15 000 запитів, до 5 мов), AI Enterprise — від $4 900/місяць з індивідуальними лімітами та SLA 24/7. Точну ціну впровадження ми розраховуємо після брифу: враховуємо кількість продуктів, потрібні інтеграції (CRM, галузеві системи) та складність сценаріїв кваліфікації й нагадувань.

Ні. AI-агент бере на себе рутину — приймання й кваліфікацію заявок, відповіді на типові запитання про тарифи й документи, запис на консультацію та нагадування про платежі 24/7. Бухгалтери, фінансисти й консультанти зосереджуються на розрахунках, звітності та експертних рішеннях, які потребують кваліфікації, отримуючи від агента вже структуровані заявки з повним контекстом. Мета — не скоротити персонал, а зняти рутину й звільнити фахівців для роботи, де потрібна їхня експертиза.